매년 5월이면 어김없이 우리를 찾아오는 종합소득세 신고 시즌, 특히 바쁜 일상을 보내는 자영업자와 프리랜서들에게는 늘 부담으로 다가왔는데요. 하지만 올해는 정말 반가운 소식이 있습니다! 2025년부터 종합소득세 신고 체계가 혁신적으로 개선되어 모바일에서 단 5분이면 신고가 가능해졌기 때문입니다.
올해는 신고 마감일이 점점 다가오고 있으니, 지금부터 함께 준비해볼까요? 늦게 신고하면 가산세가 부과될 수 있으니 미리미리 준비하는 것이 좋겠죠?
3. 초간편 모바일 신고와 ARS 활용법
2025년 종합소득세 신고의 가장 큰 특징은 아무래도 초간편 모바일 신고와 ARS 신고 시스템이 아닐까 합니다. 어떻게 활용하면 좋을지 자세히 살펴보겠습니다.
손택스 모바일 신고 방법 (강력 추천!)
- 손택스 앱을 설치하고 접속합니다 → 메인화면에서 「종합소득세 신고하기」를 선택합니다
- 모두채움 안내문을 확인합니다 (미리 문자나 카카오톡으로 받은 경우 바로 링크 클릭)
- 자동으로 입력된 신고서 내용을 검토하고 필요하다면 수정합니다
- 오류검사를 실행하고 → 신고서를 제출합니다 → 평균 5분 내에 완료됩니다!
모바일 신고의 최대 장점은 언제 어디서나 접근 가능하다는 점이 아닐까요? 출퇴근 시간이나 잠깐의 휴식 시간에도 손쉽게 신고를 완료할 수 있어요. 특히 신용카드 사용 내역, 의료비, 교육비 등의 공제 항목이 자동으로 반영되어 입력 오류도 크게 줄었습니다.
여러분은 평소에 스마트폰으로 어떤 금융 업무를 처리하시나요? 이제 세금 신고도 그만큼 간편해졌습니다!
ARS 초간편 신고 방법 (모두채움 대상자)
- 수신한 모두채움 안내문 내 'ARS 신고' 버튼을 클릭하거나 1544-9944로 직접 전화합니다
- 안내에 따라 세액을 확인하고 → 환급 계좌 정보를 입력합니다 → 신고 완료!
- 단 3단계로 3초 신고가 완료됩니다!
ARS 신고는 특히 환급 대상자에게 유리한 방법입니다. 복잡한 입력 없이 전화 몇 번의 조작만으로 신고와 환급 신청을 동시에 처리할 수 있기 때문이죠. 디지털 기기 사용이 불편한 고령자나 바쁜 사업자에게 특히 권해드리고 싶은 방식입니다.
1. 새로운 기능 TOP 3
올해 종합소득세 신고의 가장 큰 변화를 꼽자면 다음 세 가지 혁신 기능이라고 할 수 있습니다.
모두채움 안내문 확대 적용
모두채움 안내문이란 국세청이 납세자의 소득과 공제 정보를 미리 분석하여 완성된 신고서를 사전에 제공하는 서비스입니다. 2025년에는 633만 명을 대상으로 맞춤형 사전 신고서가 발송되었습니다. 특히 주목할 점은 환급 대상자(약 443만 명)에게는 예상 환급금액까지 함께 안내된다는 것입니다.
모두채움 안내문을 받은 납세자는 신고서 내용을 확인한 후 별도의 입력 없이 그대로 제출하거나, 필요한 경우에만 수정하면 됩니다. 이를 통해 신고 시간이 기존 30분에서 평균 5분 이내로 대폭 단축되었습니다.
인적공제 오류 방지 시스템 도입
잘못된 인적공제로 인한 가산세 부과는 많은 납세자들의 고충이었습니다. 2025년부터는 실시간 부양가족 요건 점검 시스템이 도입되어, 신고 과정에서 인적공제 요건을 자동으로 검증합니다.
예를 들어, 만 20세가 넘은 자녀의 소득이 기준치를 초과한 경우 시스템이 이를 감지하여 자동으로 제외시키고 안내해 줍니다. 또한 중복 공제나 부양 요건 미달 등의 오류를 사전에 방지하여 가산세 위험을 크게 줄였습니다.
여러분은 인적공제 때문에 가산세를 부과받은 경험이 있으신가요? 이제 그런 걱정은 훨씬 덜어도 될 것 같습니다.
재난 피해자 직권연장 제도
2024년 발생한 산불, 홍수, 항공 사고 등의 피해자 약 14만 명을 대상으로 납부기한이 9월 1일까지 자동으로 연장됩니다. 별도 신청 절차 없이 피해 지역 거주자나 피해 기업에 직권으로 적용되며, 가산세도 면제됩니다.
이는 재난 상황에서 세금 신고의 부담을 덜어주기 위한 조치로, 피해자들은 복구에 집중할 수 있게 되었습니다. 해당 지역 납세자들은 별도 신청 없이 자동으로 혜택을 받을 수 있습니다.
2. 신고 시 꼭 주의해야 할 3가지
종합소득세 신고 시 실수하기 쉬운 부분들이 있습니다. 이로 인한 불이익을 방지하기 위해 다음 세 가지 사항은 반드시 확인하세요.
개인지방소득세 신고 확인
종합소득세를 신고했다고 모든 세금 신고가 끝난 것이 아닙니다. 개인지방소득세도 별도로 신고해야 하는데, 종합소득세의 약 10%에 해당하는 금액입니다. 다행히 2025년부터는 종합소득세 신고 완료 후 위택스로 자동 연결되어 간편하게 신고할 수 있습니다.
주의할 점은 자동 연결 기능을 활용하지 않을 경우, 별도로 위택스에 접속하여 신고해야 한다는 점입니다. 개인지방소득세 미신고 시에도 가산세가 부과될 수 있으니 반드시 확인하세요.
납부기한 연장 신청
경영난이나 재해 등으로 납부가 어려운 경우 6월 2일 이전에 납부기한 연장을 신청할 수 있습니다. 연장 신청은 관할 세무서에 직접 방문하거나 홈택스를 통해 온라인으로 가능합니다.
다만, 납부기한 연장은 신고기한 연장과는 별개이므로, 신고는 반드시 기한 내에 완료해야 합니다. 신고와 납부를 혼동하여 둘 다 미루지 않도록 주의하세요.
가산세 주의사항
종합소득세 신고 시 가장 흔한 실수는 인적공제 오류입니다. 부양가족 인적공제 요건을 충족하지 못한 가족을 공제받으려 할 경우, 최대 40%의 가산세가 부과될 수 있습니다.
또한 기한 내 신고를 하지 않을 경우 무조건 20%의 가산세가 부과됩니다. 올해부터 도입된 오류검사 기능을 적극 활용하여 이러한 실수를 방지하는 것이 중요합니다.
4. 절세를 위한 전문가 추천 전략 3가지
세금 신고는 단순히 의무를 다하는 것을 넘어, 합법적인 방법으로 절세 효과를 극대화하는 기회이기도 합니다. 2025년 기준으로 전문가들이 추천하는 절세 전략을 알아보겠습니다.
의료비·교육비 증빙 자동화 활용
2025년부터는 신용카드나 현금영수증으로 지출한 의료비와 교육비가 자동으로 연동됩니다. 이전에는 누락되기 쉬웠던 소액 의료비나 교육비도 놓치지 않고 공제받을 수 있게 되었습니다.
특히 주목할 점은, 가족 명의로 결제한 경우에도 관계가 확인되면 자동으로 인식된다는 것입니다. 만약 누락된 항목이 있다면 영수증을 직접 첨부하여 추가할 수도 있습니다. 이를 통해 평균 10~15만 원의 추가 절세 효과를 볼 수 있습니다.
노란우산공제 적극 활용
소상공인과 자영업자를 위한 노란우산공제는 2025년 기준 최대 700만 원 한도까지 소득공제가 가능합니다. 이는 일반 연금저축(400만 원)보다 유리한 조건이며, 폐업이나 노령 시 생활 안정 자금으로도 활용할 수 있습니다.
노란우산공제는 단순한 세금 혜택을 넘어 사업 위험에 대비하는 안전망 역할도 합니다. 월 납입액의 조정이 자유롭고, 사업 상황에 따라 유연하게 운영할 수 있어 많은 자영업자들에게 추천되는 제도입니다.
소규모 사업자 경비 인정 범위 확대 활용
2025년부터 소규모 사업자(간편장부 대상자)의 경비 인정 범위가 대폭 확대되었습니다. 통신비, 교통비, 접대비 등의 사업 관련 지출을 더 폭넓게 인정받을 수 있게 되었습니다.
특히 주목할 만한 변화는 홈오피스 관련 비용도 일정 부분 경비로 인정받을 수 있게 된 점입니다. 재택근무가 증가한 상황에서 인터넷 비용, 전기세, 난방비의 일부를 사업 경비로 처리할 수 있어 상당한 절세 효과를 볼 수 있습니다.
신고 기간 및 중요 연락처 안내
- 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 6월 2일(※ 성실신고 확인서 제출자: 6월 30일까지 연장 가능)
- 주요 신고 채널: 홈택스(PC), 손택스(모바일), ARS(☎ 1544-9944)
- 국세청 통합 콜센터: ☎ 126
- 개인지방소득세 문의: ☎ 1661-6669
- 디지털 세정 지원센터: ☎ 125 (모바일 신고 오류 시)
특히 올해부터는 디지털 세정 지원센터(125)가 신설되어 모바일 신고 과정에서 발생하는 오류나 문제에 대해 전문적인 도움을 받을 수 있게 되었습니다. 세금 신고 기간 중에는 상담 시간이 평일 오후 9시, 주말 오후 6시까지 연장 운영됩니다.
반드시 기억하세요!
- 제출 전 반드시 '오류검사' 기능을 실행하여 가산세 위험을 줄이세요.
- 6월 2일 이후 신고 시 무조건 가산세 20%가 부과됩니다. (재난지역 제외)
- 종합소득세 신고 후 개인지방소득세도 잊지 말고 함께 신고하세요.
올해는 그 어느 때보다 간편해진 종합소득세 신고 시스템을 적극 활용하여, 빠르고 정확하게 신고를 완료하시길 바랍니다. 디지털 기술의 발전으로 더 이상 세금 신고가 부담스러운 일이 아닌, 몇 분이면 끝나는 간단한 절차가 되었습니다.
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